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          泰達幣用來干嘛用的(區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣)

          更新時間:2023-06-28 10:12:03

          正文內容

          穩定幣是以資產的抵押的形式進而錨定現實世界的某種穩定性較強的資產如美元,日元等,最終達到幣值相對穩定的一種數字通證。目前的技術路徑可分為中心化穩定幣(如:USDT,泰達幣)和去中心化穩定幣(DAI)兩種。

          穩定幣的誕生主要解決了市場兩個痛點:1. 確實存在一部分希望自己的部分財富不受政府監管,并且能過進行跨境資本的自由流動,與此同時鏈上資產的價值波動又可控。2. 數字資產(如:比特幣)的交易者希望有一種數字貨幣能夠掛鉤自己所習慣的貨幣(如:美元)從而更直觀的感受相關數字資產的價格變動。比如,如果用交易對以太坊/比特幣(ETH/BTC)這個交易對其實刻畫了以太坊和比特幣之間的相對價格變動,投資者在交易習慣上不容易適應,而以太坊/泰達幣(ETH/USDT, 1USDT=1美元),則更符合交易直覺。

          穩定幣的分類可以按照是否去中心化(Decentralize),有無抵押分為4類:

          中心化+有抵押:泰達幣(Tether,USDT)等:

          根據泰達基金會的聲明,泰達幣保證其價值保持與美元掛鉤。每當發行新的泰達幣時,基金會都會將等量的美元分配到其儲備中,也就是一個泰達幣對應一美元,從而確保USDT得到現金和現金等價物的完全支持,也就是實行了100%的存款準備金制度。泰達幣本質是由法幣支撐的,用戶可以在不受多數區塊鏈資產價格波動影響的情況下仍然在加密貨幣市場上進行交易,同時泰達基金會的儲蓄賬戶是公開、可查詢的,同時,泰達基金會定期雇傭第三方審計機構對其儲備資產進行審計。此外,所有泰達幣轉賬記錄都會記錄在其所發行的公共區塊鏈上。

          然而這些都只是根據泰達基金會自己的聲明,對于基金會來說泰達幣是零成本發行的,可以說基金會擁有無限制發鈔的市場地位,別名“幣圈山寨美聯儲”。泰達幣沒有透明的財務審計,事實上,泰達基金會雇傭了一個可能有某些會計審計職能的美國律師事務所給泰達基金會在全球的資產出具審計報告,律所干了審計的事,而且這個律所本身的可信度其實也存疑。同時泰達基金會從不正面回應大家的各種質疑,特別是關于其是否真正實現了100%準備金制度的質疑,所以基金會到底有沒有動用泰達幣對應的美元資產,是否超發了泰達幣?一直以來,都在大家心里打上一個問號。這里面有一個財務的知識點,就是即使我們認為第三方律所出具的審計報告是真實可信的,泰達基金會在其審計時銀行賬戶中確實存有對應數量的美元,然而由于第三方機構僅出具資產負債表,而資產負債表其實只是衡量了某一個時間節點的賬戶情況,也就是說泰達基金會完全可以挪用相應資產,并且在審計時間點將等量資產存入指定賬戶,審計后再將相應資產轉移走。所以可以認為即使審計機構本身是可信的,但是缺乏利潤表和現金流量表的審計報告就是耍流氓。不過一般情況下,投資者更多地對泰達幣的定位是“賭場籌碼”。這主要是由于大量投資者不能直接通過本國法幣購買相應的數字資產,需要泰達幣做中間媒介。因為這樣更符合交易直覺。

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          上圖第一段展示了泰達基金會雇傭FSS對其提供法律咨詢并檢查(這個REVIEW這個詞不是審計,審計是AUDIT因此這個應該比審計力度弱很多)其銀行賬戶;后面介紹了FSS是一家位于美國華盛頓的律所,其創始人從供職于FBI這些FSS的資質信息。

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          上圖說明FSS認為泰達基金會對其所發行的泰達幣踐行了100%儲備金制度。同時他們認為泰達基金會并未使用儲備資金進行“洗錢”或“資助恐怖主義”等行為。

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          由FSS檢查過的泰達基金會的資產負債表,或者說某一時點的賬戶情況

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          泰達幣/美元價格

          上圖展示了泰達幣對標美元的價格從2015年初至2021年初,可見波動率開始的時候相對較大而近年來波動率很小且幾乎維持了穩定的1USDT=1USD,說明目前市場已經認可了泰達幣是對標美元的穩定幣。

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          泰達幣市值

          上圖說明了泰達幣正在迅速地獲得市場的認可,且其成長性驚人。

          區塊鏈商業應用與資本運作(3)之穩定幣-泰達幣

          泰達幣在其發行幾條公鏈上的注冊地址數

          區塊鏈的注冊地址數這里可以簡單理解為銀行開戶數,需要注意的是與現實世界一致,一個人可以有多個銀行賬戶,同樣的,一個人也可以有多個公鏈地址錢包。上圖可見,泰達幣開戶激增其實是需要比特幣牛市作為催化的。

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